定期公告
长沙农商银行“福祥·金种子瑞盈第2期”净值型人民币理财产品2020年年度报告
产品管理人：长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
§1 重要提示
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产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2021年01月25日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2020年04月27日至12月31日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
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产品名称 |
长沙农商银行“福祥·金种子2020年瑞盈第2期”净值型人民币理财产品 |
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产品简称 |
福祥金种子2020年瑞盈第2期 |
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产品代码 |
20002 |
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产品登记编码 |
C1113220000002 |
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投资及销售币种 |
人民币 |
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产品运作类型 |
封闭式 |
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产品成立日 |
2020年04月27日 |
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产品到期日 |
2021年04月21日 |
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报告期末产品份额总额（份） |
120,432,000.00 |
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投资目标 |
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投资策略 |
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业绩比较基准（若有） |
年化收益率4.2% |
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风险收益特征（若有） |
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§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位：人民币元
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项目 |
报告期末（2020年12月31日） |
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1.期末资产净值 |
123,746,147.11 |
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2.期末份额净值 |
1.02752 |
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3.期末份额累计净值 |
1.02752 |
注：本报告期最后一个交易日（2020年12月31日）产品资产净值为123,746,147.11元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.75% |
0.02% |
2.86% |
0.00% |
-0.11% |
0.02% |
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
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1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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|
其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
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2 |
固定收益投资 |
118,563,887.58 |
95.77 |
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|
其中：债券 |
70,563,887.58 |
57.00 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
1,800,054.00 |
1.45 |
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|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
|
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,251,682.00 |
1.01 |
|
6 |
其他资产 |
2,178,825.26 |
1.76 |
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7 |
合计 |
123,794,448.84 |
100.00 |
4.2 报告期末前十项资产明细
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
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马上消费金融同业ry2 |
40,000,000.00 |
32.32 |
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2 |
1720001 |
17泸州商行二级 |
12,037,200.00 |
9.73 |
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3 |
167109 |
20天风C3 |
11,949,600.00 |
9.66 |
|
4 |
1720100 |
17三峡银行二级02 |
11,193,600.00 |
9.05 |
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5 |
032000482 |
20邵阳城投PPN001 |
10,096,000.00 |
8.16 |
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6 |
042000181 |
20浏阳新城CP001 |
9,999,632.58 |
8.08 |
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7 |
167195 |
20中盐01 |
9,352,655.00 |
7.56 |
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8 |
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河南中原消费金融02 |
8,000,000.00 |
6.46 |
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9 |
1920017 |
19桂林银行二级01 |
5,935,200.00 |
4.80 |
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10 |
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长沙农村商业银行股份有限公司
2021年2月5日
