定期公告
长沙农商银行“福祥·金种子瑞盈5期”净值型人民币理财产品2020年年度报告
产品管理人:长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人:中国民生银行股份有限公司
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2021年01月25日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2020年09月17日至12月31日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
产品名称 |
长沙农商银行“福祥·金种子2020年瑞盈第5期”净值型人民币理财产品 |
产品简称 |
福祥金种子2020年瑞盈第5期 |
产品代码 |
20008 |
产品登记编码 |
C1113220000005 |
投资及销售币种 |
人民币 |
产品运作类型 |
封闭式 |
产品成立日 |
2020年09月17日 |
产品到期日 |
2021年10月20日 |
报告期末产品份额总额(份) |
177,730,000.00 |
投资目标 |
|
投资策略 |
|
业绩比较基准(若有) |
年化收益率4.50% |
风险收益特征(若有) |
|
§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位:人民币元
项目 |
报告期末(2020年12月31日) |
1.期末资产净值 |
179,861,515.60 |
2.期末份额净值 |
1.01199 |
3.期末份额累计净值 |
1.01199 |
注:本报告期最后一个交易日(2020年12月31日)产品资产净值为179,861,515.60元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
本期 |
1.20% |
0.01% |
1.30% |
0.00% |
-0.10% |
0.01% |
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中:股票 |
0.00 |
0.00 |
2 |
固定收益投资 |
172,105,700.00 |
95.67 |
|
其中:债券 |
102,105,700.00 |
56.76 |
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
4 |
买入返售金融资产 |
3,500,000.00 |
1.95 |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
1,076,936.54 |
0.60 |
6 |
其他资产 |
3,217,503.49 |
1.79 |
7 |
合计 |
179,900,140.03 |
100.00 |
4.2 报告期末前十项资产明细
序号 |
资产代码(若有) |
资产名称 |
金额(元) |
占产品资产净值比例(%) |
1 |
|
河南中原消费金融03 |
70,000,000.00 |
38.92 |
2 |
1621018 |
16佛山农商二级 |
16,988,100.00 |
9.45 |
3 |
1720042 |
17华融湘江二级 |
16,193,600.00 |
9.00 |
4 |
1720019 |
17汉口银行二级 |
15,082,500.00 |
8.39 |
5 |
1620007 |
16泉州银行二级 |
15,009,000.00 |
8.34 |
6 |
167675 |
20开福01 |
15,000,000.00 |
8.34 |
7 |
1920017 |
19桂林银行二级01 |
13,848,800.00 |
7.70 |
8 |
166394 |
20万联C1 |
9,983,700.00 |
5.55 |
9 |
|
|
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|
10 |
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长沙农村商业银行股份有限公司
2021年2月5日