定期公告
长沙农商银行 “福祥·金种子天天盈”净值型人民币理财产品第1期2020年年度报告
产品管理人:长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人:中国民生银行股份有限公司
§1 重要提示
产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定,于2021年01月25日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2020年01月01日至12月31日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
产品名称 |
长沙农商银行 “福祥·金种子天天盈”净值型人民币理财产品第1期 |
产品简称 |
福祥金种子天天盈第1期 |
产品代码 |
19001 |
产品登记编码 |
C1113219000001 |
投资及销售币种 |
人民币 |
产品运作类型 |
开放式 |
产品成立日 |
2019年09月20日 |
产品到期日 |
无 |
报告期末产品份额总额(份) |
797,863,926.74 |
投资目标 |
|
投资策略 |
|
业绩比较基准(若有) |
中国人民银行公布的一年期定期存款利率+2% |
风险收益特征(若有) |
|
§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位:人民币元
项目 |
报告期末(2020年12月31日) |
1.期末资产净值 |
838,599,331.83 |
2.期末份额净值 |
1.051056 |
3.期末份额累计净值 |
1.051056 |
注:本报告期最后一个交易日(2020年12月31日)产品资产净值为838,599,331.83元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
本期 |
3.92% |
0.00% |
3.50% |
0.00% |
0.42% |
0.00% |
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占产品总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
|
其中:股票 |
0.00 |
0.00 |
2 |
固定收益投资 |
762,175,521.69 |
83.87 |
|
其中:债券 |
762,175,521.69 |
83.87 |
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
4 |
买入返售金融资产 |
109,900,484.85 |
12.09 |
|
其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
5 |
银行存款和结算备付金合计 |
22,288,302.03 |
2.45 |
6 |
其他资产 |
14,407,318.83 |
1.59 |
7 |
合计 |
908,771,627.40 |
100.00 |
4.2 报告期末前十项资产明细
序号 |
资产代码(若有) |
资产名称 |
金额(元) |
占产品资产净值比例(%) |
1 |
112070366 |
20桂林银行CD196 |
48,591,177.40 |
5.79 |
2 |
1720019 |
17汉口银行二级 |
40,470,770.37 |
4.83 |
3 |
1920040 |
19桂林银行二级02 |
40,081,625.00 |
4.78 |
4 |
032000815 |
20济南高新PPN001 |
40,000,136.34 |
4.77 |
5 |
163299 |
20杭城01 |
39,151,701.11 |
4.67 |
6 |
2020020 |
20华融湘江永续债 |
35,905,978.27 |
4.28 |
7 |
115113 |
20东北C1 |
31,819,642.83 |
3.79 |
8 |
2020086 |
20长沙银行小微债02 |
30,000,000.00 |
3.58 |
9 |
163353 |
20华泰G1 |
29,614,871.72 |
3.53 |
10 |
175466 |
20华金01 |
28,500,000.00 |
3.40 |
长沙农村商业银行股份有限公司
2021年2月5日