定期公告
长沙农商银行“福祥·金种子瑞盈第4期”净值型人民币理财产品2020年年度报告
产品管理人：长沙农村商业银行股份有限公司
产品托管人：中国民生银行股份有限公司
§1 重要提示
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产品管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 产品托管人中国民生银行股份有限公司根据本产品合同规定，于2021年01月25日复核了本报告中的收益表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 产品管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利。 产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的募集说明书。 本报告中财务资料未经审计。 本报告期自2020年07月03日至12月31日止。 |
§2 产品概况
2.1 产品基本情况
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产品名称 |
长沙农商银行“福祥·金种子2020年瑞盈第4期”净值型人民币理财产品 |
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产品简称 |
福祥金种子2020年瑞盈第4期 |
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产品代码 |
20005 |
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产品登记编码 |
C1113220000004 |
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投资及销售币种 |
人民币 |
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产品运作类型 |
封闭式 |
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产品成立日 |
2020年07月03日 |
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产品到期日 |
2021年07月05日 |
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报告期末产品份额总额（份） |
98,807,000.00 |
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投资目标 |
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投资策略 |
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业绩比较基准（若有） |
年化收益率4.30% |
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风险收益特征（若有） |
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§3 产品净值表现
3.1期末净值数据
单位：人民币元
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项目 |
报告期末（2020年12月31日） |
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1.期末资产净值 |
101,081,915.05 |
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2.期末份额净值 |
1.02302 |
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3.期末份额累计净值 |
1.02302 |
注：本报告期最后一个交易日（2020年12月31日）产品资产净值为101,081,915.05元。
3.2 本报告期产品净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
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阶段 |
净值增长率① |
净值增长率标准差② |
业绩比较基准收益率③ |
业绩比较基准收益率标准差④ |
①-③ |
②-④ |
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本期 |
2.30% |
0.00% |
2.14% |
0.00% |
0.16% |
0.00% |
§4 投资组合报告
4.1 报告期末资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占产品总资产的比例（%） |
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1 |
权益投资 |
0.00 |
0.00 |
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其中：股票 |
0.00 |
0.00 |
|
2 |
固定收益投资 |
96,560,995.00 |
95.39 |
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|
其中：债券 |
56,560,995.00 |
55.88 |
|
|
资产支持证券 |
0.00 |
0.00 |
|
3 |
基金投资 |
0.00 |
0.00 |
|
4 |
买入返售金融资产 |
2,400,072.00 |
2.37 |
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|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
0.00 |
0.00 |
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5 |
银行存款和结算备付金合计 |
902,809.69 |
0.89 |
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6 |
其他资产 |
1,363,138.47 |
1.35 |
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7 |
合计 |
101,227,015.16 |
100.00 |
4.2 报告期末前十项资产明细
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序号 |
资产代码（若有） |
资产名称 |
金额（元） |
占产品资产净值比例（％） |
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1 |
|
马上消费金融 |
40,000,000.00 |
39.57 |
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2 |
167920 |
20华融C2 |
9,500,000.00 |
9.40 |
|
3 |
167139 |
20建控03 |
9,500,000.00 |
9.40 |
|
4 |
167195 |
20中盐01 |
9,500,000.00 |
9.40 |
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5 |
166394 |
20万联C1 |
9,492,210.00 |
9.39 |
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6 |
167109 |
20天风C3 |
9,460,100.00 |
9.36 |
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7 |
150652 |
18岳阳02 |
9,108,685.00 |
9.01 |
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8 |
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9 |
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10 |
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长沙农村商业银行股份有限公司
2021年2月5日
